Bank of Japan Peringatkan Guncangan Pasar AI dan Serangan Siber sebagai Ancaman bagi Sistem Perbankan
Bank sentral memperingatkan bahwa menurunnya keyakinan terhadap keuntungan investasi AI dapat merembet ke bank-bank Jepang melalui pinjaman luar negeri, sementara serangan siber menimbulkan risiko bagi seluruh sistem.
TOKYO, 23 Oktober (Reuters) - Bank of Japan pada hari Jumat memperingatkan meningkatnya risiko yang disebabkan oleh AI, termasuk ancaman keamanan siber yang semakin besar dan potensi guncangan pasar, yang dapat merembet ke sistem perbankan negara tersebut.
Meskipun BOJ menyatakan dalam laporan setengah tahunannya bahwa pihaknya tidak melihat adanya ketidakseimbangan keuangan yang besar, mereka mengatakan kenaikan harga properti dan saham patut mendapat perhatian serius mengingat suku bunga yang masih rendah.
Sistem keuangan Jepang mungkin menjadi lebih rentan terhadap fluktuasi pasar global karena bank-bank domestik secara stabil meningkatkan pinjaman kepada lembaga keuangan non-bank (NBFI) asing, yang merupakan penyandang dana besar bagi para hyperscaler, kata BOJ dalam laporan tentang sistem perbankan Jepang tersebut.
"Jika ekspektasi mengenai profitabilitas investasi terkait AI menurun, guncangan dapat diperbesar, terutama melalui penyesuaian portofolio di sektor NBFI asing, dan dampaknya dapat merembet ke Jepang," kata laporan tersebut.
NBFI terlibat dalam apa yang umum disebut sebagai sektor "perbankan bayangan" yang mencakup penyedia kredit swasta dan dana ekuitas swasta.
Jika para hyperscaler tidak memenuhi ekspektasi pasar yang tinggi, koreksi pasar global yang terjadi dapat menghantam harga saham Jepang yang telah naik karena harapan akan keuntungan yang kuat di sektor-sektor terkait AI, kata laporan BOJ.
"Mengingat bank-bank Jepang memiliki sejumlah risiko pasar yang terkait dengan kepemilikan saham mereka, perhatian serius harus terus diberikan pada perkembangan harga aset berisiko, termasuk harga saham," kata laporan tersebut.
KEKHAWATIRAN AKAN PEMANASAN BERLEBIHAN
Pertumbuhan harga properti telah berakselerasi di tiga wilayah metropolitan utama Jepang dengan melonjaknya biaya konstruksi dan kekurangan tenaga kerja yang menambah tekanan kenaikan akibat permintaan yang kuat, termasuk dari investor asing, kata laporan tersebut.
BOJ menaikkan suku bunga ke level tertinggi dalam 31 tahun sebesar 1,25% bulan lalu dan memberi sinyal kesiapannya untuk terus menaikkan biaya pinjaman guna mencegah inflasi melampaui target 2%.
BOJ juga menekankan perlunya mencermati perilaku pemberian pinjaman bank dan kondisi keuangan dalam menentukan waktu dan laju kenaikan suku bunga di masa depan.
Seiring serangan siber yang menggunakan AI memicu penutupan situs web di seluruh dunia, BOJ juga mendesak lembaga keuangan untuk lebih siap menghadapi ancaman termasuk penyalahgunaan AI generatif.
"Insiden siber tidak hanya menimbulkan risiko bagi masing-masing lembaga keuangan dan nasabah mereka, tetapi juga merupakan risiko material dari perspektif makroprudensial, mengingat dampaknya berpotensi menyebar ke lembaga keuangan lain," kata laporan tersebut.
(Laporan oleh Leika Kihara dan Makiko Yamazaki; Penyuntingan oleh Muralikumar Anantharaman dan Kate Mayberry)
Diterjemahkan oleh Spillr dari laporan Reuters.
